Artificialización

del sistema financiero

Vivimos en un mundo digitalizado desde hace ya varios años, y hemos presenciado la transformación digital más grande de la historia. Estamos en un momento único de nuestra especie, donde todos los campos se ven influenciados o amenazados por un factor: la inteligencia artificial. ¿Cómo cambiará esto al mundo?

La inteligencia artificial llegó para quedarse, no hay duda de eso, y se está volviendo más rápida y mejor para ejecutar tareas. Se ha ido ganando nuestra confianza poco a poco, y eso me hizo preguntarme: ¿Qué tantas responsabilidades le daremos a las IA? Una respuesta del mercado bursátil es que hoy, en EE. UU., el 70 % de las transacciones en el mercado bursátil se hacen por medio de “bots de trading”, y en Europa es el 50 % de las transacciones. Para dimensionar esto, estos porcentajes generaron 10 billones de dólares en los mercados accionarios.

a IA ha permitido a los gestores de fondos mejorar la rentabilidad de las carteras en un 12 % anual.” — BlackRock.

¿Qué más puede hacer la IA por las finanzas? Las finanzas se dividen en dos megabloques: el área bursátil, que se dedica a modelos predictivos de los precios, bolsas de valores, instrumentos derivados, etc., y el área corporativa, la cual se centra más en la gestión de los recursos de una corporación (cómo se gasta, de dónde nos financiamos, cómo lo invertiremos).

Desde que las computadoras han existido, han tenido mayor velocidad de análisis de datos que los humanos, y las IA integran esa capacidad más un factor interpretativo y “pensante” mediante redes neuronales y machine learning. Su infinito alcance de información y su extrema velocidad de procesamiento la han convertido en una excelente herramienta financiera, pues analiza muchísimos más factores de los que nosotros podemos imaginar, procesa datos más rápido de lo que nosotros podemos procesar y es capaz de recordar patrones y momentos históricos del pasado, ayudando a la pronosticación y prevención de futuros escenarios basados en las situaciones históricas. Imagínate todo lo que puede lograr.

Algunos ejemplos actuales de su aplicación en el sistema financiero son:

Aladdin (BlackRock): Maneja más de 20 billones de dólares en activos globales.

Kensho (S&P Global): Identifica impactos históricos de eventos y cómo impactan a los productos S&P.

X.AI (JPMorgan): Analiza contratos, predicciones y hasta detección de fraudes.

Upstox (eToro y Robinhood): Lanzan recomendaciones personalizadas para apoyar las decisiones de los traders.

¿Qué amenazas enfrentamos con la artificialización?

Pérdida de trabajos: Aparte de su increíble capacidad, otra razón por la cual optar por las IA en el sector financiero es que no cometen errores humanos, trabajan 24/7 y no te cobran. Esto amenaza cientos de posiciones de trabajo institucionales e independientes, pues las posiciones de trabajo como “traders” abarcan más de 10 millones de plazas únicamente en el mercado de FOREX.

Léelo en la revista Business Leaders · Edición 7 Abre el artículo con su diseño original, página 71 →